Mit unserer digitalen Beratungsunterstützung sparen Sie Zeit und erfüllen alle regulatorischen Anforderungen zu einem Bruchteil der üblichen Investitionen. Wie geht das?

• Integration
• EAM
• Banken

Advice Online integriert sich nahtlos in Ihre bestehende Systemwelt.

Nutzen Sie unsere Lösung als Kern-Applikation oder wählen Sie diejenigen Module, die Ihre bestehenden Systeme optimal ergänzen. Wir ermöglichen Ihnen dabei Ihre «Operational Excellence».

Sie nutzen bereits ein CRM, Portfoliomanagement-System oder Dokumentearchiv? Unsere Module lassen sich reibungslos integrieren. Dank durchdachten Schnittstellen fügt sich unsere Lösung sauber in Ihre bestehenden Abläufe ein. Wir sind 'Compliance' – von der Kundenberatung bis zur Dokumentation.

Bestehen Sie im heutigen, regulatorischen Umfeld als EAM.

Wir ermöglichen es Ihnen, Ihren Kunden die Vorzüge persönlicher und unabhängiger Beratung anbieten zu können. Wir stellen die bestmögliche Grundlage zur Verfügung, damit Sie den Kundenstamm weiter ausbauen und nachhaltig pflegen können.

Bilden Sie innert Minuten Ihre eigene Risikoanalyse in Advice Online nach - in Ihrem Design. Sie behalten überall den Überblick darüber, was Sie gemacht haben. Sie erfassen Musterportfolios und fertigen massgeschneiderte Anlagelösungen. Sie erstellen Gesprächsprotokolle und Anlagevorschläge. Administration soll sie nicht mehr behindern.

Steigern Sie Ihre Akquisitionen und reduzieren Sie Aufwand.

Die sinnvolle Optimierung von Beratungsprozessen führt zu grossen Einsparungen, konsistenter Qualität und ermöglicht Ihren Beratern, die Kundenpflege an erste Stelle zu setzen. Garantieren Sie Ihren Kunden besten Service und steigern Sie Ihr Wachstum.

Wann profitieren Sie von uns? Wenn Dokumente häufig die Hand wechseln, dieselben Daten wiederholt erfassen, mehrere Personen in einen Beratungsprozess involviert sind und darauf geprüft werden, ob Kunden- und Anlegerprofile regelmässig neu beurteilt werden. Bei nur einem "Ja" werden Sie den Effekt unserer Lösung sofort spüren.

Bewährt seit 2013

CHF 49 Mia

Wurden bereits mit Advice Online verwaltet (Cash, Anlagen, Hypotheken).

63'000

Beziehungen & Portfolios werden mit Advice Online gepflegt.

73'000

Profilierungen wurden bisher mit Advice Online durchgeführt.

52'000

Dokumente wurden mit Advice Online erstellt und im CRM hochgeladen.

540

User Accounts wurden bis heute erstellt.

100 %

Uptime seit dem Go-Live im Juni 2013.

0 %

Fremdkapital und somit 100 % Unabhängigkeit und Kundenfokus.

Neuigkeiten

Einfach gefällt Ihnen? Voilà.

Ihr optimaler Partner.

Wir sind Unternehmer.
Wir sind Pragmatiker.
Wir sind Wirtschaftlich.
Sie auch?

Dann sind wir optimale Partner. Erfahren Sie, wie einfach, effizient und kostengünstig Sie mit unserer Advisory Suite die FIDLEG-Vorschriften erfüllen und sich für die digitale Zukunft richtig aufstellen.

AO Leporello Innenseiten

AO Leporello Aussenseiten

Unser PM - effizient und einfach

Wachsende Nutzer-Community

Vermögensverwalter, Family Offices und Banken. Unser PM-System "ViSU" erfüllt effizient, einfach und wirtschaftlich die regulatorischen Anforderungen und ist einfach zu bedienen. Voll integriert in unsere Advisory Suite rundet ViSU unser Angebot ab.

ViSU Factsheet

Das Besondere an ViSU? Nutzer können alles, vom Import der Portfolios, über das Matching zu Kunden, bis hin zu den Restriktions- und Prüfregeln selbständig konfigurieren.

ViSU Import & Konfiguration

FIDLEG - Verhaltensregeln

Seit 2021

Unser Guide zur digitalen Beratungsunterstützung geht pragmatisch und praxisbezogen auf die neuen Verhaltesregeln gemäss FIDLEG ein und illustriert, wie mit Advice Online die Anforderungen erfüllt werden.

FIDLEG Guide

Seit 2013 Vermögensverwaltern und Banken verpflichtet

Wir bieten Banking-as-a-Service seit 2013. Unser Ziel ist auch heute noch, Vermögensverwaltern und Banken eine einfache, effiziente und flexible Lösung anzubieten. Die Sicherheit unserer Software und der Nutzerdaten ist nebst der Erfüllung regulatorischer Vorgaben oberste Priorität, weshalb wir uns seit 2015 jährlich ISAE 3402 Typ II-zertifizieren lassen (FINMA Runschreiben Umgang mit Kundendaten).

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CRM (FIDLEG-zentriert)

• Voller Audit-Support
• Volles White-Labelling
• Effizient & pragmatisch
• Journal über alle Aktionen
• Zusammenzug aller Themenbereiche (Anlegen, Finanzieren, PM/IC)
• KYC & Worldcheck
• Dateiarchiv
• Beziehungen visualisieren
• Remote-Zugriff für Kunden & Audit
• Einfache Verlinkung von Kunden und Portfolios
• Hybride Beratung mit Remote-Prozess

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• 

Anlegen (FIDLEG-compliant)

• Eigenes Anleger-/Risikoprofil
• ESG-Präferenz-Profilierung
• Visualisierungen vom Risiko
• Multi-Simulator (Anlagen, Risiken)
• Gesprächsprotokoll
• Anlagevorschlag
• Provisorisch/Definitiv Speicherung
• Journalisierung aller Aktionen (Audit)
• Strategie IST/SOLL Vergleich
• Beratungsprozess robotisierbar (Robo, Hybridberatung)
• Simulator-Modul für eigene Website
• Anlagestrategie-Modul für eigene Website

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• 

ViSU (PM/IC)

• Über 90 Depotbanken
• Portfolio-Import & -Konsolidierung
• Portfolio IST/SOLL Vergleich
• Depotauszug
• Drilldown & Visualisierungen
• Journalisierung bei Depotprüfungen (Audit)
• Simulationen Pre-/Post-Trade
• Trades, Orderbuch & Reconciliation
• Echtzeit Regel/Restriktions-Modul

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• 

Reporting

• Anlage-Simulator
• Hypothekar-Simulator
• Historische Kursentwicklung
• Asset Allocation
• Prognostizierte Wertentwicklung
• Prognostizierte Anlageperiode für Zielerreichung
• Strategie-Widget mit allen Details je Strategie
• Robo-Beratungsprozess

Beispiel Anlagevorschlag, PDF

• 

Robotisierung

• Volles White-Labelling
• Gesprächsprotokolle
• Anlagevorschläge
• Finanzierungsvorschläge
• Depotauszüge, einzel und konsolidiert
• Risikoprofil / Anlegerprofil
• ESG-Präferenz-Profilierung
• Kundenprofil (KYC)
• Reports aus Simulationen

• 

Digitalisierung muss sich lohnen - auch für Sie.

Deshalb ermöglichen wir die Digitalisierung der Beratungsprozesse, der Kunden- und Portfolioverwaltung sowie der Erstellung von Reports zu wirtschaftlichen Kosten.

Ihre Investition

Advisory Suite
Für einen  am Tag.

• CRM+
• Bereich Anlegen
• Bereich Finanzieren
• Dokumente-Archiv

^CHF185

monatlich je Nutzer

EAM: Maximal werden 4 Nutzer verrechnet (CHF 8'880).
Banken: Maximal werden 20 Nutzer verrechnet (CHF 44'400).

Robotisierung

• Modul Simulatoren
• Modul Anlegen/Finanzieren
• Modul Onboarding
• Strategie-Modul

^CHF400

monatlich je Modul

Ein lizenziertes Modul kann beliebig oft integriert werden.

ViSU

• Portfoliomanagement
• Konsolidierungen
• Investment Controlling
• Restriktionen/Regelchecks

^CHF450/900

monatlich flat

EAM: CHF 450 monatlich.
CHF 225 bei manuellem Import.
Banken: CHF 900 monatlich.

Import-Template

Daten

• 96 Anbindungen
• Positionsdaten
• Automatischer ViSU-Import
• Titel-Universum Import

^CHF25

monatlich je Nutzer je Depotbank

Bei 4 Nutzern und 4 Depotbanken sind das CHF 400 monatlich und somit CHF 4'800 jährlich.

Worauf wir besonders stolz sind?

Dass wir unsere Preise seit dem Go-Live im 2013 nicht erhöhen mussten.

Für Sie da.

Banking. Regulatorien. Digitalisierung.

Kaufmännische Ausbildung Schweizerische Volksbank, 1991-1994, dann Credit Suisse, 1994-1997. 16 Jahre Wegelin & Co. Privatbankiers, 1997-2013. Aufbau Nettobank AG, 2009-2010. COO/CTO Nettobank, 2010-2012. Gründung Advice Online AG, 2013. Mit-Gründung HYPOTEQ AG, 2021. Nach Aufbau HYPOTEQ zum grössten, unabhängigen Finanzierungspartner der Schweiz ab 2025 als VR tätig. Geschäftsführung Advice Online AG, 2013 bis heute.

Christian Neff

Komplexe Themen können und dürfen
auch einfach gelöst werden.

Versicherung. Befähigung. Prozesse.

Serienunternehmer. AXA Winterthur als Product Owner des eigenen Beratungstools bis 2020. Mit-Gründung HYPOTEQ AG, 2021. Advice Online seit 2022.

Davide Iuorno

Organisationstalent und
exakter als ein Schweizer Uhrwerk.

Analysen. Controlling.

Studierte Mathematikerin. Nebenbei Controlling bei Deloitte. Analystin Almafin Jaeger AG, 2004-2005. Analystin M&A KPMG Zürich, 2005-2007. MBA Universität St. Gallen, 2007-2008. Diverse Softwareprojekte im In- und Ausland. Familienauszeit. Ab 2025 Advice Online AG.

Sonya Neff

Zahlen? Millionen von
Datenpunkten? Perfekt.

Was wir häufig gefragt werden

Wie könnt Ihr als Einzige seit 2013 ohne Investoren überleben?

Die ganze Firma wurde mit der Philosophie gegründet, dass wir nie gezwungen sein wollen, wachsen zu müssen.

Diesem Ziel ist Alles untergeordnet: Die Lösung ist effizient, fokussiert sich auf das Notwendige und ist so aufgebaut, dass es keine komplexen und teuren Strukturen in der Firma benötigt, um sie zu betreiben. Dies ermöglicht tiefe Fixkosten.

Auch und gerade deshalb mussten wir die Preise bisher nicht erhöhen.

Wo befinden sich die Daten, die bei Euch erfasst werden?

Exklusive in der Schweiz. Das bedeutet, dass selbst die redundanten Backups ausschliesslich in der Schweiz gespeichert sind.

Wie lange dauert die Einführung Eurer Lösung?

Sie machen die Vorarbeit, bei der wir gerne unterstützen: Das ist das Besorgen der Logos, Farbcodes, Details zu den Anlagestrategien, das aktuelle Risikoprofil mit Scoring und die Nutzerübersicht.

Wenn dies vorliegt, ist ein EAM innert 1 bis 2 Stunden live und eine Bank setzen wir in 1 bis 2 Tagen auf.

Ihr zeigt offen Eure Lizenzkosten. Habt Ihr kein individuelles Pricing?

Nein. Dank dem einleitend erwähnten Punkt unterliegt unsere Firma keinen Kostenschwankungen. Diese Stabilität geben wir mit vergleichsweise wirtschaftlichen Lizenzkosten an unsere Kunden weiter. Weil unsere Lizenzen tief sind, haben wir uns für eine transparente und nach oben gedeckelte Lizenzierung entschieden.

Kontaktieren Sie uns

Telefonisch

071 223 20 60

Persönlich

Advice Online AG
Neugasse 46
9000 St. Gallen

Via E-Mail

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