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2'000'000.
Soviele Aktionen haben unsere Kunden mit unserer Lösung bereits durchgeführt.

Unsere Software führt Vermögensverwalter und Banken im Tagesgeschäft und bei regulatorischen Themen sicher und einfach auf die Spitze der Effizienz.

Sie mögen es einfach? Voilà.

Unternehmerisch. Pragmatisch. Wirtschaftlich.


Portfolios und Konsolidierungen einfach auf die Strategie, Restriktionen und Anlageregeln prüfen.



Erfüllen Sie die FIDLEG Verhaltensregeln - einfach und wirtschaftlich.




Advice Online unterstützt Banken und Vermögensverwalter in vielen Bereichen. Die wichtigsten drei Kernthemen sind:





Wir digitalisieren sinnvoll und auf Augenhöhe.

Bei der Digitalisierung kann schnell sehr viel Geld ausgegeben werden. Wir beweisen seit 2013, dass komplexe Themen auch einfach umgesetzt werden können und dürfen.

Wir bedienen regulatorische Themen wie Audits, FIDLEG-Vorgaben und Reporting.

Mit unserer Lösung ermöglichen Sie dem internen und externen Audit einfachen und praktischen Zugang zu allen relevanten Informationen - mit Leserecht. Alle Gesetzesvorgaben aus FIDLEG und im Speziellen im Umgang mit Kundendaten werden eingehalten und bei uns jährlich zertifiziert.

Wir sind ein One-Stop-Shop, integrieren uns aber auch erfolgreich in bestehende Infrastruktur.

Mit uns profilieren Sie all Ihre Prospects und Kunden in Themen wie GmeR, Anlegerprofil, ESG-Präferenz, KYC. Alle Aktionen werden sauber im Journal archiviert. Sie erstellen die Profile, Gesprächsprotokolle und Anlagevorschläge sofort und mühelos. Das Tool avisiert im Dashboard alle wichtigen und fälligen Aktionen. Portfolios? Diese inklusive aller SAA- und Restriktionsprüfungen visualisieren wir einfach, grafisch und übersichtlich.

49 Mia
CHF wurden bereits mit Advice Online verwaltet (Cash, Anlagen, Hypotheken).
63'000
Beziehungen & Portfolios werden mit Advice Online gepflegt.
73'000
Profilierungen wurden bisher mit Advice Online durchgeführt.
52'000
Dokumente wurden mit Advice Online erstellt und im CRM hochgeladen.
540
User Accounts wurden bis heute erstellt.
100 %
Uptime seit dem Go-Live im Juni 2013.
0 %
Fremdkapital und somit 100 % Unabhängigkeit und Kundenfokus.
..an rein administrativer Zeit hat die NEUE BANK AG alleine durch die digital unterstützte Kundenprofilierung und -validierung eingespart. Mit unserer Lösung erstellt die Privatbank in Vaduz jederzeit gesetzeskonforme und nach Wunsch der Bank gestaltete Gesprächsprotokolle und Anlagevorschläge. Investierte Portfolios werden auf nur einer Maske auf Strategieverstösse und verschiedene Regeln und Restriktionen geprüft und begründet. Alle generierten Reports werden ohne manuelle Intervention direkt ins Archivsystem der Bank transferiert. Dies nur ein Auszug aller Features, die zusammen mit uns umgesetzt wurden und noch werden.

"Die Digitalisierung diverser Dokumentationsprozesse war ein entscheidender Schritt, den wir gemeinsam mit Advice Online erfolgreich umgesetzt haben. Das Ergebnis: weniger manueller Aufwand, mehr Effizienz, volle Compliance."
Manuel Ribar, Leiter Executive Office & Marketing

Die direkte FINMA-Unterstellung und die gemeinsame Leidenschaft für die Vermögensverwaltung, eine vielseitige Wissenschaft, war der Grund für die Gründung der MIAVEST AG. Vier zuvor selbständige und erfolgreiche Vermögensverwalter schlossen sich zusammen. Advice Online ermöglichte es, alle Daten vereinheitlicht zu migrieren. Innert kürzester Zeit war die MIAVEST aufgesetzt und live. Seither werden mit unserer Lösung die Geschicke der Vermögensverwaltung dokumentiert und die Revision nutzt den dedizierten Audit-Zugang von Advice Online für die einfache und effiziente Prüfarbeit.

"Wir sind froh, ist Advice Online das Gegenteil der komplexen Finanzmärkte: Einfach und verständlich."
Jörg Sgier

Die Zürisee Investment Partners AG vereint das Ziel, das von den Kunden mit Engagement geschaffene Vermögen durch schwierige Zeiten zu navigieren mit der Passion für eigene Anlageinstrumente, die auf einer grandiosen Idee beruhen. Seit Jahren ist z.B. Uvote, ein einzigartiger Konsumgüterindex zum Mitinvestieren und Mitvoten, am Markt erhältlich. Als der Aufwand infolge Gesetzgebung und Asset Management-Tätigkeit zugenommen hat, suchte das Zürisee-Team nach digitaler Unterstützung. Seither begleitet unsere Lösung das Team in allen im Zuge von FIDLEG geprüften Bereichen.

"Seit mehr als zehn Jahren setzen wir auf die Plattform und Dienstleistungen von Advice Online. Die Qualität erfüllt höchste Ansprüche und das Preis-Leistungs-Verhältnis überzeugt auf ganzer Linie. Besonders schätzen wir die partnerschaftliche Zusammenarbeit, die von gegenseitigem Vertrauen und Respekt geprägt ist."
Michael Mazenauer

Neuigkeiten

Einfach gefällt Ihnen? Voilà.
Ihr optimaler Partner.
Wir sind Unternehmer.
Wir sind Pragmatiker.
Wir sind Wirtschaftlich.
Sie auch?

Dann sind wir optimale Partner. Erfahren Sie, wie einfach, effizient und kostengünstig Sie mit unserer Advisory Suite die FIDLEG-Vorschriften erfüllen und sich für die digitale Zukunft richtig aufstellen.
AO Leporello Innenseiten

AO Leporello Aussenseiten


Unser PM - effizient und einfach
Wachsende Nutzer-Community
Vermögensverwalter, Family Offices und Banken. Unser PM-System "ViSU" erfüllt effizient, einfach und wirtschaftlich die regulatorischen Anforderungen und ist einfach zu bedienen. Voll integriert in unsere Advisory Suite rundet ViSU unser Angebot ab.
ViSU Factsheet

Das Besondere an ViSU? Nutzer können alles, vom Import der Portfolios, über das Matching zu Kunden, bis hin zu den Restriktions- und Prüfregeln selbständig konfigurieren.
ViSU Import & Konfiguration
FIDLEG - Verhaltensregeln
Seit 2021
Unser Guide zur digitalen Beratungsunterstützung geht pragmatisch und praxisbezogen auf die neuen Verhaltesregeln gemäss FIDLEG ein und illustriert, wie mit Advice Online die Anforderungen erfüllt werden.
FIDLEG Guide

CRM (FIDLEG-zentriert)

  • Voller Audit-Support
  • Volles White-Labelling
  • Effizient & pragmatisch
  • Journal über alle Aktionen
  • Zusammenzug aller Themenbereiche (Anlegen, Finanzieren, PM/IC)
  • KYC & Worldcheck
  • Dateiarchiv
  • Beziehungen visualisieren
  • Remote-Zugriff für Kunden & Audit
  • Einfache Verlinkung von Kunden und Portfolios
  • Hybride Beratung mit Remote-Prozess

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Anlegen (FIDLEG-compliant)

  • Eigenes Anleger-/Risikoprofil
  • ESG-Präferenz-Profilierung
  • Visualisierungen vom Risiko
  • Multi-Simulator (Anlagen, Risiken)
  • Gesprächsprotokoll
  • Anlagevorschlag
  • Provisorisch/Definitiv Speicherung
  • Journalisierung aller Aktionen (Audit)
  • Strategie IST/SOLL Vergleich
  • Beratungsprozess robotisierbar (Robo, Hybridberatung)
  • Simulator-Modul für eigene Website
  • Anlagestrategie-Modul für eigene Website

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ViSU (PM/IC)

  • Über 90 Depotbanken
  • Portfolio-Import & -Konsolidierung
  • Portfolio IST/SOLL Vergleich
  • Depotauszug
  • Drilldown & Visualisierungen
  • Journalisierung bei Depotprüfungen (Audit)
  • Simulationen Pre-/Post-Trade
  • Trades, Orderbuch & Reconciliation
  • Echtzeit Regel/Restriktions-Modul

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Reporting

  • Volles White-Labelling
  • Gesprächsprotokoll
  • Anlagevorschlag (Beispiel rechts)
  • Profilierungen (KYC, GmeR, Anlegerprofil/Risikoprofil, ESG-Präferenz, etc.)
  • Kenntnisse und Erfahrungen
  • Beliebige Vertragsdokumente repliziert in unserer Output-Engine, bspw. Mandatsverträge, Depotverträge
  • Finanzierungsvorschlag (Hypotheken, Onepager und ausführlich)
  • Reports aus Simulatoren
  • Portfolioauszüge, einzeln und konsolidiert

Robotisierung

  • Anlagesimulator
  • Strategiesimulator
  • Asset Allocation Drilldown
  • Asset Management Widget (Drilldown und Risikokennzahlen)
  • Hypothekarrechner
  • Beratungsprozess Robo (Hybrid/Remote durch Kunden)
  • Finanzierungsprozess Robo (Hybrid/Remote durch Kunden)
Demo-Integrationen stehen gleich nachfolgend zum Test zur Verfügung:

Ihre Investition

Advisory Suite
Für einen am Tag.
  • CRM+
  • Bereich Anlegen
  • Bereich Finanzieren
  • Dokumente-Archiv
CHF185
monatlich je Nutzer
EAM: Maximal werden 4 Nutzer verrechnet (CHF 8'880).
Banken: Maximal werden 20 Nutzer verrechnet (CHF 44'400).
Robotisierung
  • Modul Simulatoren
  • Modul Anlegen/Finanzieren
  • Modul Onboarding
  • Strategie-Modul
CHF400
monatlich je Modul
Ein lizenziertes Modul kann beliebig oft integriert werden.


ViSU
  • Portfoliomanagement
  • Konsolidierungen
  • Investment Controlling
  • Restriktionen/Regelchecks
CHF450/900
monatlich flat
EAM: CHF 450 monatlich.
CHF 225 bei manuellem Import.
Banken: CHF 900 monatlich.


Import-Template
Daten
  • 96 Anbindungen
  • Positionsdaten
  • Automatischer ViSU-Import
  • Titel-Universum Import
CHF25
monatlich je Nutzer je Depotbank
Bei 4 Nutzern und 4 Depotbanken sind das CHF 400 monatlich und somit CHF 4'800 jährlich.

Für Sie da.

Banking. Regulatorien. Digitalisierung.

Kaufmännische Ausbildung Schweizerische Volksbank, 1991-1994, dann Credit Suisse, 1994-1997. 16 Jahre Wegelin & Co. Privatbankiers, 1997-2013. Aufbau Nettobank AG, 2009-2010. COO/CTO Nettobank, 2010-2012. Gründung Advice Online AG, 2013. Mit-Gründung HYPOTEQ AG, 2021. Nach Aufbau HYPOTEQ zum grössten, unabhängigen Finanzierungspartner der Schweiz ab 2025 als VR tätig. Geschäftsführung Advice Online AG, 2013 bis heute.

Christian Neff
Komplexe Themen können und dürfen
auch einfach gelöst werden.

Versicherung. Befähigung. Prozesse.

Serienunternehmer. AXA Winterthur als Product Owner des eigenen Beratungstools bis 2020. Mit-Gründung HYPOTEQ AG, 2021. Advice Online seit 2022.

Davide Iuorno
Organisationstalent und
exakter als ein Schweizer Uhrwerk.

Analysen. Controlling.

Studierte Mathematikerin. Nebenbei Controlling bei Deloitte. Analystin Almafin Jaeger AG, 2004-2005. Analystin M&A KPMG Zürich, 2005-2007. MBA Universität St. Gallen, 2007-2008. Diverse Softwareprojekte im In- und Ausland. Familienauszeit. Ab 2025 Advice Online AG.

Sonya Neff
Zahlen? Millionen von
Datenpunkten? Perfekt.

Was wir häufig gefragt werden

Wie könnt Ihr als Einzige seit 2013 ohne Investoren überleben?
Die ganze Firma wurde mit der Philosophie gegründet, dass wir nie gezwungen sein wollen, wachsen zu müssen.

Diesem Ziel ist Alles untergeordnet: Die Lösung ist effizient, fokussiert sich auf das Notwendige und ist so aufgebaut, dass es keine komplexen und teuren Strukturen in der Firma benötigt, um sie zu betreiben. Dies ermöglicht tiefe Fixkosten.

Auch und gerade deshalb mussten wir die Preise bisher nicht erhöhen.
Wo befinden sich die Daten, die bei Euch erfasst werden?
Exklusive in der Schweiz. Das bedeutet, dass selbst die redundanten Backups ausschliesslich in der Schweiz gespeichert sind.
Wie lange dauert die Einführung Eurer Lösung?
Sie machen die Vorarbeit, bei der wir gerne unterstützen: Das ist das Besorgen der Logos, Farbcodes, Details zu den Anlagestrategien, das aktuelle Risikoprofil mit Scoring und die Nutzerübersicht.

Wenn dies vorliegt, ist ein EAM innert 1 bis 2 Stunden live und eine Bank setzen wir in 1 bis 2 Tagen auf.
Ihr zeigt offen Eure Lizenzkosten. Habt Ihr kein individuelles Pricing?
Nein. Dank dem einleitend erwähnten Punkt unterliegt unsere Firma keinen Kostenschwankungen. Diese Stabilität geben wir mit vergleichsweise wirtschaftlichen Lizenzkosten an unsere Kunden weiter. Weil unsere Lizenzen tief sind, haben wir uns für eine transparente und nach oben gedeckelte Lizenzierung entschieden.

Kontaktieren Sie uns

Telefonisch
071 223 20 60
Persönlich
Advice Online AG
Neugasse 46
9000 St. Gallen
Via E-Mail
kontakt@adviceonline.ch

Regulatorisches

LEI
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Tripple-Homing. Die Applikation läuft auf Servern, die exklusive in der Schweiz betrieben werden. Selbst alle redundanten Backups werden exklusive in der Schweiz aufbewahrt.